全局谋划,向新而行 中信银行创新探索科技金融这篇大文章

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资讯
2024
09/13
10:46

当前,世界百年未有之大变局正加速演进,科技创新成为其中的关键变量无论是新兴技术的研发,还是科技成果的转化,或是现代化产业体系的建设,都需要以金融发展与科技创新的有机耦合作为强有力的支撑。谁好了科技创新这步先手棋,谁就能占领先机、赢得优势。

某半导体科技前沿技术开发企业,长期聚焦国外机构垄断的高性能模拟和混合信号芯片卡脖子领域,推进技术研发和国产替代进程,其产品广泛应用于工业自动化、通信设备、医疗仪器等行业在充满挑战和机遇并存的重要发展阶段,产品研发和企业发展离不开大量资金的持续注入。经过深入论证和探讨,中信银行围绕科技企业需求,通过引入股权投资资金,提供贷款、现金管理和私行服务,为其量身定制专项服务方案,助力其度过关键结点,提升技术研发和产业落地步伐,共同呵护创新之花绽放。

乘势而上,坚定不移落实国家战略部署

在新一轮科技革命和产业变革中,我国已踏上建设科技强国的新征途。发展科技金融既是政治任务和社会责任,也是金融机构看清产业向新、政策革新、企业创新的时代大势后的主动选择。

作为一家拥有红色基因的国有金融企业,中信银行把贯彻国家创新驱动发展战略,引导金融资源向实体经济和科技创新领域集聚,精准滴灌科技型企业作为初心己任,在持续探索金融服务科技企业创新模式上攻坚克难、乘势而上。专精特新“小巨人”企业服务覆盖度近七成,为培育新质生产力注入了金融“活水”。

全局谋划,向新而行。中信银行首创投贷联动“积分卡”审批模式,优化科技因素得分,从评估财务“三张报表”到评估创新要素“第四张报表”,为数千家科技企业提供资金“及时雨”。此外,中信银行还将创新要素纳入风险评级模型,新模型上线后某头部ITC科技企业可获得授信额度大幅增加,科技创新“关键变量”转化为“最大增量”, 在推动高水平科技自立自强、助力突破“卡脖子”技术方面扮演了重要的助推器角色。

精准滴灌,价值领航。中信银行聚焦重大战略、重点领域和薄弱环节,将金融服务融入国家科技政策战略链条,深度参与专精特新、创新积分制等专项工作,推动创新链、产业链、资金链、人才链深度融合,为实体经济提供更加高效适配的资金和服务支持。2023年度国家科学技术进步奖获奖企业中,中信银行服务覆盖度近50%;2023年清科最具投资价值硬科技企业榜单中,中信银行服务覆盖度超过60%。

行动有力,使命必达。今年4月,人行联合科技部等推出科技创新再贷款,中信集团和银行党委高度重视,第一时间谋篇布局,一个月内实现满足再贷款要求的贷款投放数千万元。截至目前已在深圳、南京、杭州、合肥、郑州、宁波、武汉等区域实现再贷款首单或股份制银行首单项目落地,以专业服务与“首贷”企业在推动科技创新的道路上并肩同行。

蓄势而进,多点布局筑牢高质量发展根基

不同于传统企业,科创企业的发展模式普遍具有轻资产、高技术、高成长、高不确定性等特征,加之缺少传统抵质押物,导致其融资需求、金融服务需求与传统金融服务体系的供给存在一定的错位。

解决科创企业融资难、融资贵问题无疑是写好科技金融这篇大文章的关键一环。中信银行聚焦全周期、全产品、全方位,提升金融供给质量,赋能实体经济高质量发展,打造了专项考核、专业审批、专职尽职免责、专业风险评级、专门资源保障、专属产品创新“六专机制”,推动科技金融赛道建设全面提速。

在机构设置上,总行和12家分行设立科技金融中心,遴选近200家科技金融先锋军支行,打造专业化敏捷体系。

在产品创新上,中信银行基于资本市场九大类产品体系,叠加基于机器学习模型的“火炬贷”、全线上产品“科创e贷”、聚焦高校院所的“科技成果转化贷”,服务科技人才的“科创个人信用贷”等科技金融特色产品,以及各区域属地化专项产品,推出服务科技企业全生命周期产品组合,致力于为各类科技主体提供全链条、全生命周期的综合金融服务。

例如,针对某卡脖子领域特种润滑材料企业轻资产、高成长性等特点,中信银行在企业科技成果转化的关键时点及时响应,为企业及其核心技术人员提供数千万元融资,为企业提供痛点融资,助力“新质生产力”加速释放。

在风险控制上,中信银行在科技金融领域深入贯彻行业研究、授信政策、审批标准、营销指引、资源配置“五策合一”,坚持投研驱动,在提升业务人员信贷能力的基础上释放科技金融业务的生产力,以专业服务严守金融安全底线,为科技与金融“双向奔赴”保驾护航

聚势而强,融商融智推进“科产融”融合互促

发展科技金融,不能仅靠单打独斗,更要学会“借力”。中信银行在创新探索科技金融这篇大文章时,不断发挥体系引领、投行驱动、多元生态、协同联动 “四大支撑”,持续推进科技金融业务发展,提升对科技企业支持力度,打造了差异化、特色化的科技金融“中信范式”。

精准拓圈强链。中信银行强化与政府部门战略对接,为科技企业提供全方位政策支持;加强与要素市场合作,从政策端助力客户资本运作;探索科研院所合作模式,与高校院所推进科技成果转化融资,将服务链条向更早、更硬企业延伸。

协同优势赋能。作为中信集团旗下最大的金融子公司,中信银行汇集集团内优势资源成立投行子委员会及18个区域分会,整合集团内股权投资平台成立中信股权投资联盟,不断完善协同联动顶层设计。遵循“一个中信,一个客户”原则,发挥集团金融“全牌照”优势,“股债贷保”联动,形成“投研-投资-投行-商行”接力式服务方案

打造专属服务。在资金资源方面,深化与私募创投、产业资本等主体合作,助力“投早、投小、投长期、投硬科技”,围绕科技创新高地,支持“卡脖子”和铸长板领域关键企业。在渠道资源方面,与咨询公司、评估公司、律师事务所、会计师事务所等协同联动,为科技主体提供公司治理、税务筹划、投融资策略、资本运作,以及股东财富管理等“金融+咨询”全方位专业服务

例如,在某半导体掩模版国产替代头部企业在上市关键融资之际,中信银行引荐投资机构助力企业充实壮大资本实力,并提供关键信贷支持,作为其主要合作银行,助力企业科创板成功上市。一家家科技企业在中信银行的陪伴中成长,“做科技企业的首问金融机构”逐渐有了具象化表达。

后续,中信银行将继续坚定落实党中央决策部署,坚守金融初心,践行金融使命,围绕服务实体经济的核心任务,主动担当,积极破局,做好科技金融“大文章”,积极培育金融新质生产力,为现代化产业体系建设贡献中信力量。


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